Pesquisa global revela como a IA está revolucionando o planejamento financeiro

À medida que a inteligência artificial (IA) se torna rapidamente uma ferramenta inestimável, uma nova pesquisa global divulgada hoje revela insights sobre o uso e o impacto da IA no planejamento financeiro, com dois em cada três planejadores financeiros relatando que suas empresas já utilizam IA ou pretendem usá-la nos próximos 12 meses.

A pesquisa global foi conduzida pelo Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB) órgão sem fins lucrativos que define os padrões para a profissão de planejamento financeiro e sua rede global de organizações. O FPSB entrevistou mais de 6.200 planejadores financeiros em 24 territórios.

A pesquisa revelou uma forte adesão à IA, com planejadores financeiros utilizando a tecnologia para agilizar a coleta de dados dos clientes, a análise de perfil de risco e a comunicação. Os participantes demonstraram otimismo quanto ao potencial da IA em melhorar a qualidade das orientações financeiras, reduzir custos e ampliar o acesso ao planejamento financeiro para populações historicamente desatendidas. Apesar do otimismo, os planejadores financeiros reconhecem os riscos associados ao uso da IA, destacando a privacidade de dados e a cibersegurança como principais preocupações.

"Com os planejadores financeiros reconhecendo o potencial da IA para reduzir custos e acreditando que ela ampliará o acesso para comunidades desatendidas, a IA está abrindo caminho para um aconselhamento financeiro mais acessível. Essa tecnologia não está apenas remodelando a prática do planejamento financeiro, mas também pode abrir portas para aqueles que historicamente não tiveram acesso a serviços financeiros essenciais," afirmou Dante De Gori CFP®, CEO do FPSB.

Principais conclusões da pesquisa global do FPSB sobre o Impacto da IA no Planejamento Financeiro:

• Serviços ao cliente aprimorados: Mais de três quartos dos planejadores financeiros (78%) acreditam que a IA os ajudará a atender melhor seus clientes, enquanto 60% acreditam que ela melhorará a qualidade do aconselhamento financeiro.

• Adoção generalizada da IA: Dos dois terços de empresas que já utilizam ou planejam utilizar IA nos próximos 12 meses, as taxas de adoção são mais altas entre empresas pequenas ou muito grandes. 50% dos planejadores financeiros têm uma visão positiva da IA, enquanto apenas 8% têm uma visão negativa.

• Redução de custos e aumento do acesso: 59% dos planejadores financeiros veem a IA como uma ferramenta para ajudar a reduzir o custo dos serviços de planejamento financeiro e 60% acreditam que ela aumentará o acesso ao planejamento financeiro para populações desatendidas.

• Uso da IA no planejamento financeiro: Quase metade dos planejadores que usam IA a utilizam para apoiar a entrega de serviços ao cliente, como comunicações (41%), coleta de dados dos clientes (33%) e análise de perfil de risco (30%). Um em cada três a utiliza para melhorar a eficiência operacional, como em marketing e promoções (35%) e no processo de integração de clientes (34%).

• Preocupações com a IA: Apesar dos benefícios, os planejadores financeiros expressaram preocupações quanto ao uso da IA, com 47% citando privacidade de dados e cibersegurança, e 42% preocupados com a precisão e confiabilidade dos resultados gerados pela IA.

• Necessidade de desenvolvimento profissional: Para melhor se adaptar à IA, 49% dos planejadores financeiros expressaram a necessidade de desenvolvimento profissional para aprimorar suas habilidades de análise e interpretação de dados. Mais de um terço (36%) acredita que tanto o público quanto a profissão de planejamento financeiro se beneficiarão significativamente com educação e capacitação geral em IA.

"À medida que os planejadores abraçam a IA para trabalhar de forma mais inteligente, testemunhamos um momento decisivo na profissão de planejamento financeiro, permitindo mais tempo para conexões humanas profundas com os clientes, como em conversas difíceis que impactam as decisões financeiras e fornecendo clareza e apoio para manter o foco na realização de seus objetivos de vida," acrescentou Dante De Gori, CFP®, CEO do FPSB. "Esta pesquisa oferece um panorama valioso de como os profissionais de planejamento financeiro em todo o mundo estão aproveitando a IA para se manterem competitivos, melhorar a eficiência no trabalho e atender melhor os clientes."

Para mais informações sobre as descobertas da pesquisa global do FPSB sobre o Impacto da IA no Planejamento Financeiro, acesse o Relatório e o Infográfico.

Sobre a pesquisa global do FPSB sobre o Impacto da IA no Planejamento Financeiro

Esta pesquisa foi conduzida pelo FPSB e sua rede global de organizações para explorar o uso atual e o impacto da IA no planejamento financeiro. Foi realizada por meio de uma pesquisa online com 6.206 planejadores financeiros entre novembro e dezembro de 2024. Os participantes incluíram profissionais CFP® e outros planejadores financeiros de 24 territórios, incluindo África do Sul, Alemanha, Áustria, Austrália, Brasil, Canadá, China, Estados Unidos, França, Hong Kong, Índia, Indonésia, Irlanda, Itália, Japão, Malásia, Nova Zelândia, Países Baixos, Reino Unido, República da Coreia, Singapura, Suíça, Taipei Chinês e Tailândia.

Sobre o FPSB Ltd.

O FPSB gerencia, desenvolve e opera programas de certificação, educação e afins para beneficiar a comunidade global, estabelecendo, mantendo e promovendo padrões profissionais mundiais em planejamento financeiro. O FPSB demonstra seu compromisso com a excelência por meio das marcas de distinção profissional – CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e – que possui internacionalmente. O FPSB e sua rede global certificam profissionais CFP® em 28 territórios. Há profissionais CFP® na Austrália, Áustria, Brasil, Brunei, Canadá, Taipei Chinês, Colômbia, França, Alemanha, Hong Kong, Índia, Indonésia, Irlanda, Israel, Itália, Japão, Macau, Malásia, Países Baixos, Nova Zelândia, República Popular da China, República da Coreia, Singapura, África do Sul, Suíça, Tailândia, Reino Unido e Estados Unidos. Há mais de 230.000 profissionais CFP® no mundo. Para mais informações, acesse fpsb.org.